Conozca a su cliente (KYC) y Prevención del blanqueo de
La política KYC y AML de 1win en Argentina describe los métodos de verificación de usuarios y las medidas para prevenir delitos financieros. Describe los requisitos de documentación, la supervisión de fondos y las situaciones en las que se pueden imponer restricciones a las cuentas.
Base jurídica en Argentina
Argentina aplica medidas estrictas contra el blanqueo de capitales a través de la Ley n.º 25.246. Esta ley obliga a los casinos a identificar a los usuarios, tomar medidas contra el blanqueo de capitales y denunciar cualquier actividad sospechosa. Dado que cada provincia regula el juego por separado, las medidas KYC y AML de 1win se ajustan a la normativa local.
Estas normas se han establecido para garantizar que todos los depósitos, retiradas y transferencias sean legales y puedan ser rastreados.
Objetivo de KYC y AML
KYC (Conozca a su cliente) se centra principalmente en la identificación. AML (Anti-Blanqueo de Capitales) se centra principalmente en la supervisión financiera. Cuando se combinan, conforman un marco de cumplimiento completo. La política KYC y AML de 1win está diseñada para:
- Identificar al usuario y verificar que sea mayor de edad.
- Asegúrese de que los depósitos se realicen desde fuentes legítimas.
- Prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación de actividades terroristas.
- Proteja las cuentas de usuario y mantenga la confianza.
KYC: conozca a su cliente
Introduzca los datos requeridos en la sección de su perfil. El procesamiento puede prolongarse durante varios días laborables. Si los datos no coinciden o los documentos no son claros, 1win le pedirá que los envíe de nuevo.
El KYC no es algo puntual. 1win Argentina siempre puede solicitar cambios en tus datos, o si tus actividades desencadenan una revisión, también puede solicitar cambios. En caso de que crees una cuenta 1win en Argentina, es obligatorio pasar por la verificación KYC. Básicamente, se trata de la confirmación de tu identidad antes de que se te permita retirar fondos o utilizar plenamente tu cuenta.
Los documentos aceptables según los requisitos KYC y AML de 1win son:
- Documento de identidad o pasaporte;
- Permiso de conducir;
- Factura de servicios públicos o extracto bancario que muestre la dirección.
- Selfie de verificación con el documento de identidad.
AML: lucha contra el blanqueo de capitales
El monitoreo de transacciones es parte de los procesos KYC y AML de 1win, que también incluyen la verificación y actualización de cuentas. A través del depósito, retiro y reclamo de bonos, se ponen en funcionamiento verificaciones automatizadas. Una vez detectado, 1win detiene las operaciones que parecen ser fraudulentas y se pone en contacto con usted para confirmarlo. Si el caso es grave, informa a la autoridad y, además, niega el acceso.
Algunas actividades inusuales, a modo de ejemplo, pueden ser:
- Grandes depósitos en un período de tiempo muy breve;
- Transacciones repetidas tras pérdidas;
- Actividades que no son coherentes con el comportamiento normal del usuario.
- La misma persona que tiene varias cuentas;
- Retirada de dinero a carteras o tarjetas de terceros.
Límites y restricciones de la cuenta
Si no completa la verificación, su cuenta puede ser revocada hasta que sus documentos sean aprobados. Las infracciones frecuentes pueden dar lugar a la cancelación de su cuenta. Los límites de transacción bajo 1win KYC y AML pueden ser aplicados incluso a usuarios verificados. Entre ellos se encuentran:
- Límites máximos de depósito o retirada;
- Límites máximos en las transacciones diarias o mensuales.
- Retenciones temporales de fondos en revisión.
Responsabilidades del usuario
Los jugadores deben cumplir con todos los requisitos KYC y AML. Mientras estés en 1win, se espera que:
- Proporcione información personal precisa y actualizada.
- Proporcione documentos de identificación auténticos.
- Asegúrate de que los métodos de pago estén a tu nombre.
- Evite realizar transferencias sospechosas.
- Si se produce algún cambio, informe al departamento de asistencia técnica.
Interacción con bonificaciones y reembolsos
La confirmación de la identidad es imprescindible para poder disfrutar de bonificaciones o reembolsos. Las políticas KYC y AML de 1win estipulan que las cuentas que no estén verificadas no podrán acceder a la retirada de bonificaciones. Los reembolsos solo estarán disponibles una vez que no haya dudas sobre la identidad y el pago.
Si se detecta alguna irregularidad, 1win se reserva el derecho de suspender el bono o el reembolso hasta que se resuelva el problema.
Transacciones con criptomonedas
El uso de criptomonedas debe cumplir con las mismas normas KYC y AML de 1win que se indican para las transacciones con dinero fiduciario. El sistema supervisa la actividad de los monederos, la conversión a ARS y el origen de las transacciones. La mayoría de las contrapartes de las transacciones con criptomonedas deben aceptar controles más estrictos, ya que existe un mayor riesgo de actividad anónima en las transferencias con criptomonedas.
Los usuarios deben disponer de documentos que demuestren que son propietarios de las carteras o direcciones que desean utilizar para realizar depósitos y retiradas.
Tratamiento de datos y privacidad
1win KYC y AML cuidan bien de sus documentos. Solo se concede acceso a los responsables de cumplimiento autorizados. La información está protegida mediante cifrado y se utiliza únicamente con fines legales y operativos.
La información no se vende ni se comparte con fines promocionales. Se mantiene privada, de conformidad con la normativa argentina sobre protección de datos.
Cronología del proceso
Por lo general, la verificación se realiza en un plazo de 3 a 5 días hábiles. Los casos complicados o de alto valor pueden tardar más tiempo. En caso de que las comprobaciones deban prolongarse, se envían notificaciones al usuario directamente por correo electrónico o mensajes de cuenta.
Puedes comprobar tu estado de verificación a través del panel de control de tu cuenta 1win.
¿Qué ocurre si no se supera el proceso KYC o AML?
En situaciones en las que no sea posible realizar la verificación, 1win podrá:
- Ponga su cuenta en espera durante un breve periodo de tiempo.
- Detenga sus entradas y salidas de dinero;
- Solicite más documentos.
- Cancelar la bonificación que está pendiente de aprobación.
- Si la ley lo exige, informe de la actividad.
Resumen
La política KYC y AML de 1win en Argentina se basa en la transparencia, la seguridad de los usuarios y el cumplimiento de la ley. Implica la verificación de la identidad, el seguimiento de las transacciones y la prevención del uso de dinero con fines ilegales.
Todos los jugadores están obligados a cumplir las normas, presentar documentos auténticos y cooperar cuando se les solicite. Esto no solo garantiza la seguridad de su cuenta, sino que también asegura que todas las actividades se realicen de conformidad con la legislación argentina vigente en 2025.